Bộ Công an điều tra vụ mất hơn 100 tỷ của Chủ tịch Nhơn Trạch Nguyễn Thị Giang Hương

Trả lời về vụ mất hơn 100 tỷ đồng gây xôn xao dư luận của bà Nguyễn Thị Giang Hương, Chủ tịch huyện Nhơn Trạch, Đồng Nai, đại diện Bộ Công an cho biết, các đơn vị chức năng của Bộ và Công an Đồng Nai đang “tích cực điều tra”.

Đại diện Cục Công nghệ thông tin (Ngân hàng Nhà nước), dù cơ quan chức năng liên tục cảnh báo nhưng nhiều người vẫn bị lừa mất tiền do thủ đoạn của các đối tượng lừa đảo ngày càng tinh vi.

Bộ Công an nói về vụ mất hơn trăm tỷ của Chủ tịch huyện Nhơn Trạch

Tại họp báo quý 1 do Bộ Công an tổ chức sáng nay 26/3, đại diện Cục Cảnh sát hình sự và Cục An ninh mạng có trả lời báo chí về vụ việc nữ Chủ tịch UBND huyện Nhơn Trạch (Đồng Nai) Nguyễn Thị Giang Hương bỗng nhiên bị “bay mất” khoản tiền lớn hơn 100 tỷ (thậm chí có nguồn nêu là hơn 170 tỷ đồng).

Nói với báo chí, Thiếu tướng Tô Cao Lanh, Phó Cục trưởng Cảnh sát hình sự (C02) cho biết, hiện cơ quan điều tra của Bộ Công an đã nhận được thông tin.

“Ngay khi nhận thông tin, đơn vị chức năng của Bộ Công an và địa phương đang tích cực điều tra”, - Cục phó C02 nói thêm khi có kết luận “sẽ công bố”.

Trong khi đó, theo lãnh đạo Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05), hiện hoạt động lừa đảo chiếm đoạt trên không gian mạng không phải là mới nhưng ngày càng tinh vi.

Theo đại diện A05: “Trước đây chúng ta tập trung phòng chống trên mạng xã hội nhưng gần đây xuất hiện một số ứng dụng lừa đảo. Chúng tôi tập trung tuyên truyền cho người dân để nâng cao cảnh giác đối với loại tội phạm này. Chưa có thống kê về tội phạm sử dụng ứng dụng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Tại cuộc họp báo, lãnh đạo C02 cũng lưu ý thêm rằng, tình hình tội phạm trong những tháng đầu năm cơ bản được kiềm chế, những vụ án nghiêm trọng được tập trung điều tra. Tuy nhiên, tội phạm nổi lên là chống người thi hành công vụ và tội phạm công nghệ cao.

Các đối tượng lợi dụng các thủ đoạn, công nghệ để lừa đảo, đánh bạc, hoạt động tín dụng đen. Bên cạnh đó, các lĩnh vực như kinh tế, ma túy, các tội phạm cũng lợi dụng công nghệ cao để hoạt động.

Bị hacker tấn công

Như Sputnik đã thông tin, trước đó, báo chí và dư luận bày tỏ xôn xao việc bà Nguyễn Thị Giang Hương, Chủ tịch UBND huyện Nhơn Trạch báo Công an bị lừa đảo mất hơn 100 tỷ đồng trong tài khoản.

Khi bị hỏi vì sao mất đến hơn 100 tỷ đồng, Chủ tịch huyện Nhơn Trạch Nguyễn Thị Giang Hương nói: “Đây là vụ hacker tấn công vào tài khoản. Tiền trong tài khoản chứ tôi không chuyển tiền”.

Nguồn tin được báo đưa cho biết, nhóm lừa đảo đã yêu cầu bà Nguyễn Thị Giang Hương mở tài khoản, sau đó bà Hương huy động tiền từ người thân nạp vào tài khoản.

Thông tin ban đầu cho biết, trong khoảng thời gian từ ngày 3-11/3, nhóm đối tượng lừa đảo công nghệ cao đã dùng thủ thuật rút tiền từ tài khoản của bà Giang Hương với số tiền hơn 100 tỷ đồng.

Trả lời báo chí mấy hôm trước, một lãnh đạo Ủy ban Kiểm tra Tỉnh ủy Đồng Nai cho biết, vẫn chưa có thông tin hay báo cáo chính xác. Ủy ban Kiểm tra Tỉnh ủy cũng chưa xác minh cụ thể hay kiểm tra về sự việc của bà Giang Hương.

Đại diện Ủy ban Kiểm tra Tỉnh ủy Đồng Nai khẳng định, việc xác minh hay quản lý về nguồn gốc kê khai tài sản làm đúng theo quy định.

Trả lời báo Tuổi Trẻ, ông Phạm Anh Tuấn, vụ trưởng Vụ thanh toán, Ngân hàng Nhà nước, cho biết, tình trạng người dân bị tội phạm công nghệ cao lừa đảo lấy trộm tiền trong tài khoản ngân hàng liên tục xảy ra, dù các ngân hàng đã khuyến cáo các chiêu thức của kẻ gian.

Đại diện lãnh đạo Cục Công nghệ thông tin Ngân hàng Nhà nước cũng cho hay hình thức chiêu trò thủ đoạn của tội phạm công nghệ ngày càng tinh vi.

“Chúng mạo danh các cơ quan nhà nước như thuế, công an... rồi đưa ra các tình huống cập nhật, đồng bộ lại tài khoản định danh điện tử mức độ 2, quyết toán thuế, thậm chí còn nói liên quan đến đường dây mua bán ma túy... để thao túng tâm lý người dân”, - vị này nói.

Sau đó, đối tượng lừa đảo dụ dỗ người dân truy cập vào đường link mà chúng gửi hoặc cài đặt các ứng dụng. Đây là những phần mềm có chứa mã độc có thể chiếm được quyền kiểm soát di động đối với điện thoại có hệ điều hành Android.

Chiếm quyền kiểm soát điện thoại nghĩa là đối tượng lừa đảo đọc được dữ liệu cá nhân, đọc tin nhắn chứa mã OTP, kiểm soát được ứng dụng tài khoản ngân hàng trên điện thoại của người dân.

Trong khi đó, chủ điện thoại không hề nhận được tin nhắn gửi đến dù đang cầm điện thoại trên tay. Và khi vào được tài khoản ngân hàng của người khác, kẻ gian chuyển tiền, chiếm đoạt tài sản.

Khó lấy lại tiền

Đối với các vụ lừa đảo công nghệ cao như thế này, khả năng lấy lại tiền là rất thấp bởi tiền đã đi qua nhiều giai đoạn và mỗi giao dịch dường như đều được thực hiện “hợp pháp” qua mã OTP xác thực như chính chủ tài khoản đang giao dịch.

Theo báo Tuổi Trẻ viết, phía các ngân hàng cho biết, tiền bị lừa đảo thường khó thu hồi ngay cả khi bắt được đối tượng vì được chuyển đi ngay qua nhiều tài khoản hoặc được "rửa" qua một hệ thống phức tạp bằng cách chuyển đổi thành thẻ cào, tiền kỹ thuật số hoặc nạp vào các tài khoản cá độ, chơi game bất hợp pháp.

Khách hàng rất khó có thể yêu cầu ngân hàng đền bù thiệt hại cho các giao dịch được xác thực bởi đầy đủ thông tin đăng nhập và mã OTP xác thực và trên cùng thiết bị mà khách hàng đang sử dụng cho các giao dịch bình thường khác.

Do đó, hệ thống ngân hàng xác nhận đây là các giao dịch hợp lệ do chủ tài khoản thực hiện, đúng theo quy định cung cấp và sử dụng dịch vụ ngân hàng điện tử giữa khách hàng và ngân hàng.

Về mặt pháp lý, các ngân hàng chỉ có thể phối hợp với cơ quan phòng chống tội phạm công nghệ cao, cơ quan công an và điều tra để hỗ trợ khách hàng. Các ngân hàng và khách hàng đều phải đợi kết quả điều tra từ cơ quan chức năng.

Phía cácngân hàng cũng khuyến cáo khách hàng phải thật cảnh giác, hiểu rõ quyền và trách nhiệm của mình khi giao dịch ngân hàng, đặc biệt là trên không gian mạng.

Người dân cần tìm hiểu, nâng cao nhận thức, hiểu biết về các thủ đoạn mới, được truyền thông liên tục trên báo đài và từ các ngân hàng, để cảnh giác hơn trước đối tượng lừa đảo.

Các ngân hàng khuyến cáo, để tránh bị kẻ gian lợi dụng, khách hàng nên thực hiện "3 không" gồm: không nhấn vào các liên kết gửi qua tin nhắn và mạng xã hội từ nguồn tin chưa xác thực, không cài đặt ứng dụng không rõ nguồn gốc, không nhập tài khoản đăng nhập, mật khẩu và mã xác thực vào các trang website lạ.

Nếu nghi ngờ thiết bị đã bị nhiễm mã độc, khách hàng nên ngắt kết nối WiFi, dữ liệu di động trên thiết bị.

Tiếp đó, khách hàng cần liên hệ ngay tới các kênh của ngân hàng như tổng đài hỗ trợ 24/7, gửi email hoặc tới điểm giao dịch gần nhất để khóa thẻ và các dịch vụ. Khách hàng cũng cần tới các cửa hàng dịch vụ điện thoại uy tín để đưa điện thoại về chế độ cài đặt gốc.

Như đã thông tin trước đó, kể từ ngày 1/7 tới, theo Quyết định 2345, mỗi lần chuyển tiền trên 10 triệu đồng phải xác thực bằng khuôn mặt, vân tay.

Ngân hàng Nhà nước lưu ý, quá trình này chỉ mất 5 - 10 giây, không ảnh hưởng đến trải nghiệm của khách hàng nhưng đảm bảo chính chủ, đúng theo quy định hiện hành.